Compliance Compliance-Screening

Das Compliance-Screening hilft bei der Einhaltung von Compliance-Richtlinien in Unternehmen. Es bietet eine detaillierte Prüfung von Firmen und Personen im österreichischen Firmenbuch auf Basis relevanter KYC-Kriterien (Know your customer).

Der Report versteht sich daher als präventive Maßnahme zur Unterstützung der nachweislichen Dokumentation von bestehenden oder sich anbahnenden Geschäftsbeziehungen.

Wirkungsbereich Due Diligence

Geldwäsche wird im Rahmen des Finanzmarkt-Geldwäschegesetzes (FM-GwG) zum Strafbestand. Es beinhaltet im Wesentlichen die Verpflichtung für Banken, Finanzinstitute und Wirtschaftstreibende, ihre Kunden und Geschäftspartner zu identifizieren. Bei Bankgeschäften bzw. gegenüber Geschäftskunden gelten daher verstärkte Sorgfaltspflichten zur Verhinderung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung.

Das Compliance-Screening kann somit als effektives Werkzeug Ihrer Due Diligence Maßnahmen eingesetzt werden.

Das Firmen-Compliance-Screening

Folgende Inhalte werden geprüft:

• Befindet sich das Unternehmen auf einer Sanktionsliste?
• Stehen die wirtschaftlichen Eigentümer auf Sanktions-, PEP-, Insolvenzlisten?
• Besteht ein aktives Insolvenzverfahren?
• Wird das Unternehmen auf der Liste der Scheinunternehmen geführt?
• Gibt es Überfälligkeiten bei der Einreichung von Jahresabschlüssen?

Darüber hinaus werden noch zusätzlich Organe, Funktionsträger und Beteiligungen geprüft, um das Gesamtbild abzurunden.

Das Personen-Compliance-Screening

So erfolgt die Prüfung natürlicher Personen:

• Steht die Person auf einer Sanktionsliste?
• Ist die Person auf PEP-Listen zu finden?
• Besteht für die natürliche Person ein aktives Insolvenzverfahren?
• Hat die Person einen Bezug zur Russischen Föderation?

Zusätzlich werden weitere ausgeübte Funktionen in anderen Registern, wie beispielsweise Gewerberegister (GISA) und Vereinsregister (ZVR), angezeigt. Außerdem werden freiberufliche Tätigkeiten (Arzt, Rechtsanwalt, Notar, Wirtschaftsprüfer etc.) aufgelistet.

Doppelte PEP-Prüfung

Ein wesentlicher Bestandteil des Compliance-Reports ist die Prüfung gegen Listen politisch exponierter Personen (PEPs).

Wird ein erhöhtes Risiko von strafrechtlich relevanten Aktivitäten, wie Korruption, Geldwäsche, Steuerhinterziehung o.ä. angenommen, kann das Risiko durch eine regelmäßige Überprüfung gegen PEP-Listen reduziert werden.

Die Compass-Gruppe erfasst selbst recherchierte PEP-Daten von Politikern und Personen in staatsnahen Betrieben in Österreich. Internationale PEP-Informationen werden zusätzlich über den Kooperationspartner "Check Your Customer GmbH" (kurz "CYC") bereitgestellt. Deren weltweite Datenerfassung ist somit eine weitere substantielle Quelle für das Compliance-Screening.
 

Fazit

Das Compliance-Screening unterstützt Sie bei der Einhaltung Ihrer Sorgfaltspflichten. Sie erhalten einen übersichtlichen und nachvollziehbaren Report zu allen KYC-relevanten Informationen, tagesaktuell und ideal für Ihre Prüfprozesse einsetzbar.