Compliance PEP-Checker

Unter einer politisch exponierten Person (PEP) versteht man in erster Linie eine Person, die ein einflussreiches öffentliches Amt bekleidet, wie beispielsweise Politiker, Botschafter oder Leitungsfunktionen in staatsnahen Unternehmen etc.

Im Zuge der Compliance-Prüfung und KYC-Richtlinien kann der PEP-Checker eingesetzt werden, um festzustellen, ob es sich bei dem Geschäftspartner um eine politisch exponierte Person handelt oder ob ein Verwandtschaftsverhältnis zu einer PEP besteht.

Funktionen und Vorgehensweise

Mit dem PEP-Checker besteht die Möglichkeit einer Personenprüfung über die österreichischen Landesgrenzen hinweg.

Die Überprüfung erfolgt aktuell ausschließlich gegen Daten des Kooperationspartners Check Your Customer GmbH, kurz "CYC" (Bachmannweg 15, 8046 Zürich, Schweiz).

Es können alle natürlichen Personen geprüft werden. Der Nachname der Person ist ausreichend, um eine Trefferliste zu erhalten. Je präziser die Eingabe des Namens erfolgt, desto höher ist die Qualität der Ergebnisse.

Zu jeder gefunden Person wird ein Scoring ermittelt. Dieser Wert beschreibt die Wahrscheinlichkeit der Übereinstimmung im Vergleich zur Sucheingabe. Treffer liefern Detailinformationen, wie etwa aktuelle oder ehemalige Funktionen der Person, Geburtsdatum und Ort. Zusätzlich werden verwandte Personen aufgelistet, deren Daten ebenso einsehbar sind.

Durch Compass ermittelte PEP (noch) nicht enthalten

Basierend auf den Daten des österreichischen Firmenbuchs, verfügt die Compass-Gruppe über PEP-Informationen von Leitungsfunktionen in staatsnahen Betrieben. Darüber hinaus besteht eine Kooperation mit meineabgeordneten.at, um Politiker als PEP kennzeichnen zu können. Letztendlich werden politisch exponierte Personen durch Recherche der Compass-Redaktion ergänzt (Botschafter u.a.).

Diese Informationen finden sich im Wirtschafts-Compass und im Compliance-Screening wieder, sind jedoch derzeit noch nicht Bestandteil des PEP-Checkers.

Fazit

Der PEP-Checker soll Sie dabei unterstützen ein genaueres Bild der Geschäftspartner zu erhalten, mögliche Verbindungen zu politisch exponierten Personen offenzulegen und das wirtschaftliche Risiko im Rahmen einer neuen oder bestehenden Geschäftsbeziehung zu senken. Somit ist der PEP-Checker im Zusammenhang Compliance relevanter Fragen ein wesentlicher Faktor.